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배당주 공부

국내 배당주식 순위 정리(고배당주 상위 20종목, 배당주 고르는 법)

by *09* *09* 2021. 5. 31.

 국내 기업들 중에서 배당 수익률이 높은 상위 20개의 배당주를 정리해보겠습니다. 최근 연방준비제도(연준)에서 금리인상과 테이퍼링을 시행할 것이라는 전망이 있습니다. 배당주들은 대부분 재무구조와 실적이 탄탄한 기업들이기 때문에 금리인상에도 선방할 확률이 높다고 합니다.

 

 배당주 투자는 안전성과 수익성을 모두 확보할 수 있는 투자방법이기 때문에 꾸준히 사랑받은 투자방법입니다. 요즘은 기준금리가 낮아져 시중 은행의 이자율이 2%가 되지 않고 저축 은행의 이자율도 3% 중반대에 그치고 있습니다. 하지만 적절한 고배당 주식에 투자한다면 이보다 훨씬 높은 수익률을 얻을 수 있습니다. 또한 배당주를 잘 고른다면 시세차익을 얻을 수도 있습니다. 배당주는 실적과 재무구조가 탄탄한 기업들이 많기 때문에 안정적인 투자도 가능합니다.

 

 

 

 하지만 배당주를 고를 때 항상 조심해야 할 사항은 주가가 하락하여 배당 수익률보다 주식 평가 손실률이 더 커지는 경우입니다. 따라서 안정적으로 많은 배당을 주면서 시세차익도 얻을 수 있는 배당주를 고르는 것이 배당주 투자의 핵심일 것입니다. 국내 기업들 중에서 배당 수익률이 높은 상위 20개 기업을 정리해보고 투자 매력이 높은 배당주를 고르는 방법을 알아보겠습니다.

 

 포스트의 내용은 종목 매매 추천이 아닙니다. 제가 공부한 것을 정리한 것으로 투자 판단은 스스로 하시기 바랍니다.

 

 

 

※ 국내 배당 수익률 상위 20개 기업 리스트

종목명 2020년
배당금
2020년
배당수익률
ROE PER PBR 2019년
배당금
2018년
배당금
2017년
배당금
서울가스 16,750 13.19 13.14 3.45 0.34 1,750 1,750 1,750
리드코프 800 8.56 11.78 4.03 0.44 150 150 200
대신증권우 1,250 7.51 7.35 7.61 0.42 1,050 670 660
대신증권2우B 1,200 7.39 7.35 7.61 0.42 1,000 620 610
메리츠화재 1,280 7.17 16.91 3.88 0.64 850 820 1,140
메리츠증권 320 7.14 13.08 4.74 0.56 200 200 200
동부건설 900 7.11 10.1 6.87 0.68 700 300 0
NH투자증권우 750 6.67 10.32 5.88 0.58 550 550 550
이베스트투자증권 550 6.53 20.09 3.54 0.57 345 485 485
대신증권 1,200 6.52 7.35 7.61 0.42 1,000 620 610
대동전자 500 6.25 3.26 7.36 0.19 0 0 0
동아타이어 800 6.2 3.68 10.17 0.37 500 300 0
유수홀딩스 500 6.15 30.04 1.87 0.47 0 0 0
삼양옵틱스 600 5.8 5.8 44.38 2.74 1,000 1,100 1,300
맥쿼리인프라 719 5.78 - - - 698 621 249
쌍용C&E 440 5.77 7.92 24.42 1.93 420 370 214
정상제이엘에스 430 5.76 10.48 14.72 1.47 430 430 430
KT&G 4,800 5.7 13.22 9.74 1.14 4,400 4,000 4,000
네오티스 250 5.66 0.45 228.22 1 250 250 350
부국증권우 1,250 5.63 11.58 4.7 0.34 1,250 1,250 1,250

 

 배당률 상위 기업들을 정리해보았습니다. 배당률 상위 20개 기업들은 배당 수익률이 5%를 넘기고 있으며 이 수치는 은행 이자율의 2배가 넘는 수치입니다. 이제 이러한 배당 기업들 중에서 좀 더 안정적인 투자를 하기 위한 배당주 고르는 방법을 정리해보겠습니다.

 

 

 

 제가 배당주를 고르는 기준을 설명하기 위해서는 ROE, PER, PBR 등의 개념이 필요합니다. 관련 용어들이 생소하시다면 아래의 링크에 관련 내용을 정리해두었으니 참고 부탁드립니다.

기업 수익성 분석 - ROE, ROA, ROIC(feat. SK하이닉스)

[펀더멘털] 중요 지표 총정리 - PER, PBR, PCR, PSR, EV/EBITDA

 

 

※ 배당주 고르는 방법

 

 앞으로 설명드릴 방법은 제가 공부한 것을 정리한 것이므로 실제 투자 판단은 본인이 스스로 하시기 바랍니다.

 

 1. 최근 3년 동안의 배당금 확인하기

  - 배당주 투자에서 가장 중요한 요소는 배당금입니다. 따라서 투자할 기업이 꾸준히 배당금을 지급하고 있는지, 배당금이 늘고 있는지, 줄고 있는지 등을 파악해야 합니다. 위의 표에서 3개의 기업을 가져와 분석해보겠습니다.

종목명 2020년 배당금 2019년 배당금 2018년 배당금 2017년 배당금
대신증권 1,200 1,000 620 610
미투젠 1,152 0 0 0
삼양옵틱스 600 1,000 1,100 1,300

 - 대신증권은 4년 동안 배당금이 꾸준히 증가하고 있습니다. 저는 개인적으로 이러한 배당주가 배당 투자의 정석이라고 생각합니다. KT&G도 꾸준히 배당금이 증가하고 있습니다.

 

 - 미투젠은 3년 동안 배당을 하지 않다가 2020년에 배당을 시행하였습니다. 이러한 경우에는 어떠한 이유 때문에 갑자기 배당을 시행했는지 파악하고 앞으로도 꾸준히 배당을 할 수 있을지 생각해봐야 합니다.

 

 - 삼양옵틱스는 4년 동안 배당금이 꾸준히 감소하고 있습니다. 현재는 배당 수익률이 높은 편에 속하지만 배당금이 계속 감소한다면 배당 수익률이 평균보다 낮아질 수도 있습니다. 이러한 경우도 배당금이 줄고 있는 원인을 알아봐야 할 것입니다.

 

 2. ROE, PBR, PER 등의 재무제표 지표로 기업의 안정성과 수익성 파악하기

 - ROE는 기업의 순이익을 자본으로 나눈 값입니다. ROE의 값이 높을수록 기업이 가지고 있는 자본에 비해 순이익을 많이 남겼다는 뜻입니다. 따라서 ROE가 높을수록 기업의 수익성이 높다는 뜻입니다. RIM으로 기업을 분석할 때 기업의 ROE를 BBB-등급의 회사채 5년 수익률과 비교합니다. 올해 BBB- 등급의 회사채 5년 수익률은 8%가량이기 때문에 ROE가 8%보다 높으면 수익성이 괜찮다고 생각됩니다. 하지만 업종별로 상황이 다를 수 있기 때문에 업종 평균 ROE로 비교하는 것이 좋다고 생각됩니다.

 

 - PBR은 기업의 자산에 비해 시가총액이 얼마나 되는지를 나타내는 지표입니다. 따라서 PBR이 낮을수록 기업의 재무건전성이 좋다고 생각됩니다. 일반적으로 PBR이 1보다 낮으면 재무건전성이 좋다고 생각됩니다. 하지만 이 수치 역시 업종별로 천차만별이기 때문에 업종 평균 PBR을 가지고 비교하는 게 정확할 것 같습니다.

 

 - PER은 기업의 순이익에 비해 시가총액이 얼마나 되는지를 나타내는 지표입니다. 따라서 PER이 낮을수록 기업의 수익성이 좋다는 뜻입니다. 일반적으로 PER이 10보다 낮으면 수익성이 좋다고 말합니다. 다른 지표들과 마찬가지로 PER도 업종 평균 PER을 가지고 비교하는 것이 더 정확합니다. 보통 IT 업종이나 제약 업종의 PER이 높게 형성되어 있고 건설사들의 PER이 낮게 형성되어 있습니다. 

 

 

 

 3. 시세차익을 낼 수 있는 기업인지 분석하기

 - 배당주 투자에서 배당금만큼이나 중요한 요소가 주가입니다. 배당금으로 10%의 수익을 얻었어도 주가가 15% 떨어졌으면 오히려 손해를 보기 때문입니다. 따라서 기업이 영위하고 있는 사업이 미래에 유망한 업종인지 확인해야 할 것 같습니다. 최근 한미정상회담에서 미국과 한국이 함께 하기로 한 분야들을 아래의 링크에 정리해두었습니다.

5G 통신 관련주 대장주 테마주 수혜주 상위 10종목(한미정상회담 관련주)

항공우주 관련주 대장주 테마주 수혜주 상위 10종목(한미정상회담/미사일 관련주)

원자력 발전 관련주 대장주 테마주 수혜주 상위 10종목(원전/한미정상회담 수혜주)

방위산업 관련주 대장주 테마주 수혜주 상위 10종목(방산/한미정상회담/미사일 관련주)

 

 4. 증권사 리포트 참고하기

 - 증권사 리포트를 참고하는 것도 좋은 방법이라고 생각합니다. 증권사에는 전문적으로 기업을 분석하고 그에 따른 목표 주가를 내놓기 때문에 개인이 판단하는 것보다 더 정확할 것입니다. 포털사이트의 증권 페이지에서 증권사 투자의견 컨센서스를 확인하실 수 있으니 이러한 요소도 고려해보시기 바랍니다.

 

※ 마무리

 국내 배당 수익률 상위 기업들과 배당주 고르는 방법을 정리해보았습니다. 최근 빠르고 많이 벌기 위한 투자방법이 인기를 끌고 있습니다. 하지만 포트폴리오에 안전한 자산이 어느 정도는 포함되어 있어야 한다고 생각합니다. 테이퍼링과 금리인상이 우려되는 시기에 실적이 좋은 배당기업을 포트폴리오에 추가하여 안전성을 높이는 것도 좋은 방법이라고 생각합니다.

 

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